DRŽAVE BREZ DAVKOV NA NEPREMIČNINE ALI DEDIŠČINE

V ZDA 32 zveznih držav ne zaračunava davkov na smrt – bodisi davkov na dediščino bodisi davkov na nepremičnine – vendar obstajajo razlogi, zaradi katerih bi lahko še vedno prejeli račun. Vsak izdelek, ki ga predstavljamo, je neodvisno izbrala in pregledala naša urednička ekipa. Če opravite nakup s pomočjo vključenih povezav, lahko zaslužimo provizijo.

V večini nedavnih govorov o davčnih politikah je bil odmeven molk o enem pomembnem področju prenosa premoženja: davkih na dediščino. To je zato, ker zvezna vlada ne uvaja davka na dediščino; vlade držav. Seveda ima vsaka država različna pravila in glede na velikost dediščine lahko vsak upravičenec dobi račun različne velikosti.

Ali morate plačati davke na dediščino?

Dolgo in kratko pri davkih na dediščino je, da te dajatve plača živi upravičenec, ki prejme dediščino. dovolj zmedeno, tako zvezne kot državne vlade lahko uporabljajo davke na nepremičnine , ki se odmerijo od premoženja, ki je zapuščeno.

Če so pravilno organizirani, so ti prenosi premoženja lahko finančna ugodnost, ki pomaga pri plačilu fakultete, odpiranju podjetij in ohranjanju dragocenih nepremičnin v družini. Vendar pa zagotoviti, da so upravičenci ustrezno pripravljeni na dolga in davčne obremenitve ki bi lahko prišla z dediščino, je najbolje, da organizirate družinski sestanek z načrtovalcem nepremičnin in pravnim svetovalcem, ki lahko razloži posledice za vsako državo, v kateri je premoženje.

Naj se to sliši neprijetno, vendar morate to storiti, dokler so vsi v dobrem zdravju in dobre volje; nihče noče razvozlati davčnih obveznosti med žalovanjem. Tovrstna občutljiva in draga finančna vprašanja so tista, ki jih je vredno dobro raziskati, preden jih je treba takoj vedeti.

Zemljevid Združenih držav Amerike, oblikovan z bankovci v ameriških dolarjih Zasluge: Getty Images

Kje obstajajo davki na nepremičnine in dediščine?

Osnove so, da le pet zveznih držav uporablja davek na dediščino: New Jersey, Nebraska, Iowa, Kentucky in Pennsylvania. Dvanajst ima davek na nepremičnine: Washington, Oregon, Minnesota, Illinois, New York, Maine, Vermont, Rhode Island, Massachusetts, Connecticut, Havaji in okrožje Columbia. Velika država Maryland zbira oboje.

kako prižgeš luč na božično drevo

Tako ostane 32 držav, ki ne pobirajo davkov, povezanih s smrtjo: Alabama, Aljaska, Arizona, Arkansas, Kalifornija, Kolorado, Delaware, Florida, Georgia, Havaji, Idaho, Indiana, Kansas, Louisiana, Michigan, Mississippi, Missouri, Montana, Nevada , New Hampshire, Nova Mehika, Severna Karolina, Severna Dakota, Ohio, Oklahoma, Južna Karolina, Južna Dakota, Tennessee, Teksas, Utah, Virginija, Zahodna Virginija, Wisconsin in Wyoming.

Če pa živite v teh državah, si še ne oddihnite. Ne pozabite: tudi če upravičenec ne živi v teh državah, ampak podedovani poslovni, domači ali bančni račun, lahko ti davki še vedno veljajo.

Kakšen je najboljši način za načrtovanje teh davkov?

Za boljšo oceno in projekcijo teh možnih rezultatov bi lahko sestanek medgeneracijskega načrtovanja res naredil trik. Nekatere družine cenijo preglednost, ki izhaja iz vzpostavitve a zaupanje , kar lahko zmanjša spore in prepreči potrebo po zapuščinsko sodišče . Poleg tega so skladi obdavčeni drugače kot posamezniki in več je gotovosti o tem, kdo bo nosil stroške.

Druge družine lahko razmislijo o obdarovanju sredstev, ko je starejša ali kronično bolna oseba še živa. Medtem ko te darila so lahko tudi obdavčena , obstajajo izjeme za šolnine in zdravstvene stroške. Izključena so lahko tudi darila otrokom. Za ljudi, ki nameravajo prenesti bogastvo na prijatelje, politične organizacije in daljne sorodnike, lahko veljajo drugi premisleki. Donacije v dobrodelne namene, na primer, so lahko davčno priznane.

Tako kot ni enotnega pristopa k ustvarjanju bogastva, ni enotnega pristopa k prenosu dragocenih ali sentimentalnih sredstev. Namesto tega naredite načrt do in od najpomembnejših ljudi in vzrokov v vašem življenju. Za nekatere bo to videti kot družinsko drevo, za druge pa bi lahko izgledalo kot veliko bolj zapleteno omrežje. Če omrežje prečka državne meje ali mednarodne meje, bo še bolj pomembno, da pripravimo vsakogar na njegovo vlogo in odgovornosti.

Če se davek na dediščino sliši zastrašujoče, začnite z majhnimi zmagami, kot je posodobitev obrazcev za upravičence na vaših bančnih računih in upokojenskih računih, ki jih vodi delodajalec. Prosite družinske člane in prijatelje, da storijo enako. Razmislite o uporabi prazničnega časa kot časa za organizacijo dokumentov, kot so informacije o zavarovanju ter hišni naslovi in listine. Varno omogočite dostop do njih tistim, ki bi jih morda potrebovali, če niste dosegljivi. Darilo knjige o organizacijskem načrtovanju in varne aplikacije za digitalno arhiviranje to bo pomagalo vsem ostati na isti strani.

In tudi če ste za praznike socialno distancirani, ne pozabite, da se bodo načrtovalci nepremičnin posvetovali prek videoklepeta. Torej ni nobenega opravičila, da bi čakali še eno leto, da bi razjasnili načrte dediščine in posesti.