Jonathan Gassman je pred kratkim obiskal svojo 94-letno mamo na Floridi. Eden glavnih namenov njegovega obiska? Za ji pomagajte z davki . 'Sem gospod kontrolni seznam,' pravi Gassman, ki kandidira Finančna skupina Gassman , in je zagovornik preprostega, neposrednega davčni kontrolni seznam za vse. 'Poskrbimo, da ne bomo ničesar izpustili,' dodaja.
Kot za milijone nas, Leto 2020 je bilo davčno zelo različno . Na primer, Mama Gassman je imela letos po besedah Jonathana 'zlahka več kot 100.000 dolarjev' zdravstvenih stroškov. Prvič po letih bo razčlenila odbitke - namesto da bi upoštevala standardno številko IRS.
Davčni kontrolni seznam je odličen nasvet kdorkoli po letu 2020. Tu je nekaj stvari, ki jih je treba upoštevati pri gradnji - in odjavi - lastne, čeprav vedno preglejte svoje okoliščine s svojim finančni svetovalec če ga imate.
Kaj vprašati davčnega pripravljavca
Amber Gray-Fenner, lastnica Davčna terapija , poziva davkoplačevalce, da se pozanimajo kvalifikacije davčnega pripravljavca in vadite. To vključuje povpraševanje o tem, koliko nadaljnjega izobraževanja so imeli o davčnih spremembah, povezanih s COVID, njihove splošne izkušnje, njihovo osebje in obseg dela, ki ga opravlja pisarna.
'Ne verjamem, da bi lahko naredili več kot in to je največ 350 davčnih obračunov v sezoni v celoti,' pravi Gray-Fenner. 'Če imate enega od teh pojavnih posnetkov z enim pripravljavcem in pripravljajo 500 vrnitev na leto, se morate vprašati, kako to počnejo.' Vprašajte tudi o pisnem načrtu za varovanje informacij davčnega pripravljalca ali WISP, da vidite, kako varni so vaši podatki. 'Če gredo s srni v žaromete, vprašajte, ali imajo zavarovanje poklicne odgovornosti,' dodaja Gray-Fenner.
Kje (in kdaj) začeti
Potegnite vse svoje dokumente: lansko davčno prijavo, obrazce W-2; 1099 obrazcev, če ste samozaposleni ali imate nekatere druge vrste dohodka, kot so naložbe ali brezposelnost; zdravstveni stroški; dobrodelne donacije; obrazci za davek na šolnine; in tako naprej. Nekateri so lahko v elektronski obliki in ne v papirni obliki.
Začnite s pripravami čim prej. Bližje ko se približate 15. aprilu, večja je možnost, da boste morali vložiti razširitev in počakati dlje, kot bi imeli vračilo; pripravljavci se zaposlijo v tem letnem času.
Nastavite spletni račun pri davčni upravi . Preverite lahko, kaj ste vložili in plačali - in opravite elektronska plačila (veliko bolje kot pošiljanje čekov).
darila za dame, ki imajo vse
Če je vaša družina v zadnji generaciji doživela finančni prehod navzgor, je nasvet glede strategij nujen. 'Večina ljudi, s katerimi se pogovarjamo, je prva generacija ustvarjalcev bogastva,' je dejal Calvin Williams iz Freeman Capital , ki je na voljo skupnostim, ki nimajo dovolj storitev. 'Soočajo se s težavami, s katerimi se njihovi starši nikoli niso srečali.'
Poleg tega so medletne spremembe vaše finančne slike vedno pomembne. Življenje se spreminja kot nov otrok (naj gre za otroka, posvojitelja ali rejenca), potreba po skrbi za starejšega starša, poroka, ločitev ali smrt zakonca - vse to po Marku Steberju pomembno vpliva na davke davčne priprave Jackson Hewitt . Prav tako bi bilo treba upoštevati novo službo, nepričakovano nepričakovano naložbo, večje zdravstvene stroške ali nakup ali prodajo hiše.
kako odstranim krvave madeže
Posebna vprašanja za leto 2020
Lansko leto je bilo seveda še posebej moteče. Kot pravi Steber, je bilo leto 2020 resnično 'leto sprememb brez primere - in večina ljudi, ki bodo vložili davčne napovedi, bo videla, da se [preobrazba] leta 2020 odraža v njihovih davčnih napovedih.'
En primer je zavarovanje za primer brezposelnosti . To je obdavčljiva postavka na zvezni ravni - in tudi v večini zveznih držav. Če ste prejeli plačila in niste odložili denarja ali se odločili za zadrževanje davkov, boste morda imeli večji obračun davka, kot je bilo pričakovano.
Toda pomoč je morda na poti. 'Del tega, kar ima Kongres na mizi in še ni sprejet, je, da bi bilo prvih 10.200 USD [plačil za brezposelnost] oproščenih davkov,' pravi Taxaroo Knox Wimberly. 'Če se to zgodi, bi to lahko pomembno vplivalo.' Za nekatere bi to po Wimberlyjevih besedah lahko pomenilo od 2000 do 3000 dolarjev razlike.
Kljub temu ukrep lahko ali pa tudi ne. Torej, če ste prejeli brezposelnost, vendar lahko počakate na povračilo, razmislite o zadržanju vložitve, dokler kongres ne sprejme odločitve. V nasprotnem primeru bi morali pozneje vložiti spremenjeno napoved, ki bi lahko povzročila večje zamude pri obdelavi. Vprašajte svojega pripravljavca, ali je vaš delodajalec uporabil neobvezno odlog plačila davka na plače, svetuje Gray-Fenner. To bi lahko pomenilo še več denarja zaradi vas.
Kar zadeva tiste spodbujevalna plačila ? To so bile dejansko vračljive davčne olajšave, kar pomeni, da so se nanašale neposredno na vaš dolg in so bile vračljive. Torej, če ste plačali dovolj davkov, ste dobili denar. Čeprav nekateri posamezniki ali pari niso bili upravičeni do celotnih (ali kakršnih koli) stimulativnih izplačil glede na svoj dohodek leta 2019, lahko izguba dohodka leta 2020 pomeni, da so zdaj upravičeni in lahko zahtevajo preostanek davka. Bolje pozno kot nikoli?
Spregledani načini za najvišjo izplačilo davka
Obstaja veliko načinov, kako najbolje izkoristiti svoje davke - na katere mnogi pozabimo. Na primer, zmanjšanje dohodka lahko pomeni nepričakovan dostop do Dobropis za davek od dohodka ali davčni dobropis za vzdrževane otroke.
In 'če vaš obdavčljivi dohodek pade pod dolgoročno obdavčljivo stopnjo dobička, ste [tudi] po stopnji kapitalskih dobičkov nič-odstotni,' Stephanie McCullough, ustanoviteljica Sophia finančno načrtovanje za ženske, pravi. 'Imam stranke,' dodaja, katerih 'dedi so jim kupili zaloge za njihovo bar mitzvah ali kaj podobnega' - nekateri od njih bodo zdaj morda lahko prodali delnice brez zapadlih davkov. In ne pozabite na posebnih 300 USD odbitek dobrodelnega prispevka da je dodal kongres. To je na voljo, tudi če ne razčlenite.
Če ste za 401 (k) vzeli denar za plačilo stroškov, je tudi ta denar obdavčljiv. Če pa davkov še niste plačali, boste morda lahko v treh letih - in se zdaj ne boste po nepotrebnem obremenjevali.
Ste vi ali vaši starši upokojeni? Stroški zdravljenja, kot je Gassman delal za svojo mamo, vključujejo, če je primerno, premije Medicare, ki jih je izvedla vlada, da bi ugotovili, ali to zagotavlja nov odbitek ali davčno olajšavo.
ali lahko izklopiš facebook live
Davke imajo tudi države in številne občine. To lahko za mnoge postane dvojno obdavčenje ki je morda leta 2020 delal v pisarni v eni državi ali mestu, nato pa odšel domov v karanteno v drugo , ali morda celo preselil. 'Veliko delodajalcev dvojno zadržuje, v državi, v kateri delate, in v državi, v kateri živite,' da bi se izognili zadrževanju premalo, pojasnjuje Gray-Fenner. Poleg tega večina držav obdavčuje dohodek iz brezposelnosti, čeprav po besedah Robbina Carusa, partnerja pri računovodskem podjetju Prager Metis, 'številne države, med njimi Alabama, Kalifornija, Montana, New Jersey, Pensilvanija in Virginia, ne.'
Brigaj se zase
Uradno milijoni ljudi vložena za začetek poslovanja lani - največje število doslej. Morda so to storili tudi drugi koncertno delo prek spletne platforme, ki vam pomaga nadoknaditi primanjkljaj, ne da bi se pri tem mislili kot na začetek podjetja. Če karkoli od tega velja za vas, čestitamo: Zdaj ste lastnik.
'Veliko ljudi je svojo stransko vrvež spremenilo v svojo glavno vrvež, ko so izgubili službeno službo,' je dejal Ben Richmond, CPA, Xero pravi. Seveda lastništvo podjetja vključuje dodatne davčne vidike, ki jih imajo vaše bolj izkušene sestrske podjetnice. Obstaja več oblik in davkov na ta dohodek, vključno s socialno varnostjo. A tudi vas čakajo odbitki.
'Zdi se mi, da samozaposleni niso dovolj izobraženi, da bi razumeli vse možne odbitke, od katerih lahko izkoristijo,' pravi Gassman. 'Kot domača pisarna.' McCullough se strinja: 'Pomislite, kakšne upravičene poslovne stroške ste imeli pri postavitvi stvari pred časom, na primer pri registraciji domene ali nakupu prenosnika.'
V prvem letu poslovanja lahko 'zahtevate do 5000 USD začetnih stroškov,' ugotavlja Richmond. Celo poslovna uporaba avtomobila je odbitna, ne glede na to, ali uporabljate standardno stopnjo prevoženih kilometrov, ki jo IRS objavi letno, ali z natančnim sledenjem dejanskim stroškom. Delavci koncertov bi lahko dobili ta odbitek in odbitek domače pisarne.
Zaposleni, ki delajo od doma, ne morejo odšteti uporabe svojih pisarniških prostorov, toda zaposleni z novim podjetjem to verjetno lahko, tudi če je ta posel samo krajši delovni čas - če je prostor namenjen tej uporabi.
Seveda se to morda sliši na veliko korakov, toda posamično so vsi obvladljivi. Poleg tega so za izplačilo več kot vredni: Zmanjšajte svojo davčno obveznost ali povečajte vračilo. Začnite s prečrtovanjem enega elementa s seznama naenkrat - to ste že dobili.
